Das Institut für Wirtschaftsforschung ifo hat den Aufsichtsräten deutscher Banken ein vernichtendes Zeugnis ausgestellt. In einer Untersuchung wird besonders den Kontrolleuren öffentlich-rechtlicher Institute mangelnde Finanzmarktkompetenz und Bankerfahrung unterstellt. Ihre Kollegen im Privatsektor schneiden dagegen besser ab. Die Finanzkompetenz in den Aufsichtsräten der untersuchten staatlichen Landesbanken und öffentlichen Förderbanken sei nur schwach ausgeprägt, wodurch es oft an einer effektiven Kontrollfunktion mangele. "Die besonders hohen Verluste dieser Banken sind auch aus dem Fehlen effektiver Managementkontrolle erklärbar", urteilt das ifo.

Aus der unzureichenden Kompetenz, die Bankenvorstände angemessen zu kontrollieren, resultiere ein politischer Handlungsbedarf, die Aufsichtsratsstrukturen zu reformieren. Ansonsten würden die öffentlich-rechtlichen Banken Gefahr laufen, "zu einer fortdauernden Hypothek für den Steuerzahler zu werden", warnen Harald Hau von der Wirtschaftshochschule INSEAD und ifo-Wissenschaftler Marcel Thum. Bei den Aufsichtsräten einzugreifen sei vordringlicher als eine umfassende Marktregulierung. "Forderungen nach zusätzlicher Bankenreglementierung erscheinen weitgehend irrelevant, solange die bestehenden Aufsichtsratsstrukturen einer hinreichenden Kontrollkompetenz entbehren", so die Experten.

Eine Kontrolle der komplexen Finanzmärkte durch Bankaufsichtsräte bleibe illusorisch, solange die Mitglieder keine hinreichende Finanzkompetenz besitzen. Die ifo-Untersuchung misst die Kontrollkompetenz von über 400 Aufsichtsratsmitgliedern der 29 größten deutschen Banken anhand 14 verschiedener Kriterien. Lebenslauf, Ausbildung sowie Berufs-, Finanzmarkt- und Managementerfahrung fließen in das Ergebnis mit ein. Diesem zufolge hätten die Aufsichtsräte privater Banken in allen 14 Kriterien ein höheres Kompetenzniveau erreicht als die Vertreter öffentlicher Banken. Besonders markant äußert sich der Unterschied in punkto Finanzmarkt- und Top-Managementerfahrung: Während immerhin mehr als ein Drittel der Aufsichtsräte privater Institute über Erfahrung im Finanzmarkt bzw. im Top-Management verfüge, hätten nur zehn bzw. 11,4 Prozent in diesen Bereichen Erfahrung gesammelt.


Herausgeber: pressetext.deutschland